Para transferlerinde yeni zorunluluk
Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun hazırladığı yeni düzenlemede, artık belli bir miktarı aşan para transferlerinde yeni zorunluluk 15 Mart’ta yürürlüğe giriyor.Para transferlerinde yeni zorunluluk
Bankacılık işlemlerini yakından ilgilendiren yeni bir düzenleme için geri sayım başladı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan uygulamanın 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor.
Yeni düzenleme ile yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf biçimde izlenmesi hedefleniyor. Bu kapsamda kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal işlemlerle mücadelede daha sıkı bir denetim mekanizması devreye girecek.
400 BİN LİRA İÇİN AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Yeni sistemle birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde bazı yeni kurallar uygulanacak.
Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamı 400 bin TL’yi aşan transferlerde işlem yapan kişinin en az 20 karakterlik bir açıklama yazması gerekecek. Düzenlemenin ilk duyurusunda bu sınır 200 bin TL olarak açıklanmıştı.
Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz bulunan işlemler bankalar tarafından onaylanmayabilecek.
PARA TRANSFERLERİNE YENİ İŞLEM KATEGORİLERİ
Yeni uygulamayla birlikte transfer açıklamalarında paranın gönderilme amacı açık şekilde belirtilmek zorunda olacak.
Gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ya da danışmanlık hizmetleri gibi farklı işlem kategorileri açıklama kısmında yer alabilecek.
“Diğer” ya da “bireysel ödeme” şeklinde yapılan işaretlemelerde ise bankalar ek açıklama talep edebilecek.
2 MİLYON VE 20 MİLYON LİRA ARASI EK YÜKÜMLÜLÜK
Düzenleme, daha yüksek tutarlı para transferleri için de yeni bildirim yükümlülükleri getiriyor.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek. Yetkililer, açıklamaların yeterli görülmemesi halinde transfer işleminin gerçekleştirilmeyebileceğini belirtiyor.
“KİRALIK HESAP” UYGULAMASINA KARŞI ÖNLEM
Uzmanlara göre düzenlemenin önemli hedeflerinden biri de son dönemde artış gösteren “kiralık banka hesabı” uygulamasını engellemek.
Bazı kişilerin banka hesaplarını belirli bir ücret karşılığında başkalarına kullandırması nedeniyle ciddi mağduriyetler yaşanıyor. Yeni sistemle birlikte olağan dışı ve yüksek tutarlı işlemler için erken uyarı mekanizmasının devreye girmesi bekleniyor.
CNN Türk ve Milliyet'in haberlerine göre; bu tür hesapların dolandırıcılık, yasa dışı bahis veya kara para aklama faaliyetlerinde kullanılması halinde hesap sahipleri de adli soruşturmayla karşı karşıya kalabiliyor. Hesaplara bloke konulması, savcılık soruşturması başlatılması ve hapis cezasına kadar uzanan yaptırımlar uygulanabiliyor.